Baja California.- La medida que entró en vigor el 23 de marzo del presente año, tiene como propósito robustecer los mecanismos de monitoreo de las transacciones, detectando situaciones atípicas o patrones inusuales para prevenir el lavado de dinero, fraudes y el financiamiento al terrorismo.
Se llevó a cabo el Encuentro Compliance “La geolocalización: riesgos, controles y seguridad de la información para usuarios de la Banca Mexicana”, organizado por World Compliance Association Capítulo México que preside el Dr. Octavio de la Torre de Stéffano, en el que participaron diversos expertos a nivel nacional.
Esta medida no sólo aplica para los bancos sino también para las demás entidades del sistema financiero mexicano como; casas de bolsa, aseguradoras, centros cambiarios, etcétera, y será requisito habilitar la ubicación geográfica del dispositivo para hacer uso del servicio sin que se solicite otro tipo de información del cliente, mencionó la L.C. María Elsa Torres, oficial de Cumplimiento PLD/FT y Director de Delitos Financieros del Grupo Financiero MIFEL.
“Los bancos estamos sujetos a cuidar y proteger la información de los clientes, estamos bajo distintas regulaciones, pero también a sanciones y al riesgo reputacional que como institución nos exponemos por mal manejo tanto de la información como de los recursos de los clientes”, indicó.
La Mtra. Paola Medellín especialista en materia penal consideró para uso excepcional la implementación de la geolocalización en los dispositivos móviles, por lo que las instituciones financieras y autoridades no pueden hacer uso indiscriminado de la información para perseguir otros delitos no tipificados al margen de la medida.
Señaló que el Código Penal Federal y la Ley de Instituciones de Crédito, permiten generar acciones en contra de personas que llegaran a realizar filtraciones o accedan de manera ilícita a los sistemas informáticos de los bancos, con el propósito de vulnerar la información recabada por la geolocalización.
En ese sentido, el especialista en Tecnologías Financieras, Lic. José Díaz Cuadra precisó que la geolocalización son únicamente las coordenadas geográficas de latitud y longitud del dispositivo, lo cual no es nuevo y se emplea en otras aplicaciones móviles al aceptar los avisos de privacidad para el uso de las mismas, pero que usualmente no se leen.
Refirió que la medida se deriva de una de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), específicamente la número 15 que habla de nuevas tecnologías.
Por último, el Dr. David Merino, coordinador del GIAO de la Comisión de Transparencia y Anticorrupción de la Cámara de Diputados y especialista en Protección de Datos Personales, agregó que la legislación mexicana protege la información sensible de las personas a través de la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares.
El Encuentro Compliance estuvo moderado por el L.C.P.I. Alonso Ibarra, coordinador del Comité Técnico PLD/FT de la World Compliance Association Capítulo México, y por la L.C.P.C. Alejandra Vallejo, vicecoordinadora del Comité Técnico PLD/FT de la World Compliance Association Capítulo México.
